Bringen Sie Ihre Schäfchen ins Trockene

      Wir helfen Ihnen "Ihre Schäfchen" einzusammeln und ins Trockene zu bringen.

       

      Erkennen Sie selbst den Unterschied zwischen "Gefahr" und "Risiko".

      Es gibt nur einen Menschen, der Ihre Situation genau kennt ... und das sind Sie selbst.
      Meine Aufgabe ist es Ihnen die notwendigen Kenntnisse für die richtigen Entscheidungen zu vermitteln,
      sodass Sie selbst mit ruhigem Gewissen die richtigen Entscheidungen treffen. 

       

      Ziel soll es sein die für Sie bestmögliche Versicherungs- und Finanzstrategie zu erlangen.

      „mein Finanzservice" arbeitet in zwei Bereichen:

      1. als Dienstleister und Berater auf Honorarbasis und 

      2. NEU AB HERBST
      Erlangen Sie Ihr Wissen bei uns und unterhalten Sie sich ab sofort mit dem Berater Ihres Vertrauens auf Augenhöhe,
      oder schließen Sie Ihre Verträge online ab, mit den dafür erforderlichen Grundkenntnissen.


      Vermögen beginnt mit dem Inhalt Ihrer Geldbörse - egal wie viel das ist!

      Ihr individuell abgestimmter Vermögensaufbau auch bei geringen Beträgen und dennoch mit professionellen Methoden.

      Dazu sind jene Themen wichtig, die jeder von uns in der Schule gelernt hat. Wir helfen Ihnen dieses Wissen in der Praxis anzuwenden. 
      Vom Zinseszins angefangen über steuerliche Aspekte bis hin zur Erstellung eines Haushaltsplanes. 

      Darüber hinaus sind spezielle Kenntnisse über die jeweiligen Eigenschaften und die Vor- und Nachteile von Finanzprodukte lassen sich dann leichter verstehen. 

      Gundlegende Aufschlüsselung aller Versicherungssparten!

      Die Welt der Versicherungsverträge ist sehr vielfältig und schwer überschaubar. 
      Man kann sich gegen alles mögliche versichern - nur ist das sinnvoll?

      Da unser Motto "Bringen Sie Ihre Schäfchen ins Trockene" lautet, meinen wir damit,
      dass sie ab sofort selbst verstehen lernen welche Risiken eintreten können und wie Sie dem begegnen. 

      Nicht jeder benötigt jede Versicherung, aber viele Bereiche bleiben oft ungeschützt .... bis etwas passiert,
      dann kommt man meist zu spät drauf, obwohl ein finanzieller Schaden einfach zu verhindern gewesen wäre.


      Lassen Sie sich beraten wie bisher, oder treffen Sie ihre Entscheidungen von sich aus mit dem notwendigen Fachwissen.

      Als Versicherungsmakler und Vermögensberater können Sie entweder unsere Dienstleistungen in Anspruch nehmen,
      zu den Bedingungen die unter Pakete und Preise angegeben sind.

      Es wird in Zukunft allerdings unumgänglich sein, sich das notwendige Detailwissen selbst anzueignen, aus folgenden Gründen:

      1. Die Online-Angebote werden mehr, es ist aber heikel hier Verträge einzugehen ohne ausreichendem Bewusstsein.

      2. Es gibt kaum einen anderen Zweig (außer beim Arzt) wo man derart auf die "Gunst der Berater" angewiesen ist wie im Finanzbereich, betrifft Banken und Versicherungen gleichermaßen. Das muss nicht sein.

       

      Finanzbildung für Jung und Alt,....für ALLE

       

      Derzeit bin ich bei der Entwicklung eines einfachen und informativen Schulungs-Programmes - online oder persönlich bei Workshops.

      Insbesondere jene, die gerade aus der Schule kommen sind besonders gefährdet nicht optimal ins Finanzleben einzusteigen,
      daher sind es genau jene, die am meisten von unserem Programm profitieren werden.

      Es wird Workshops in unserem Semianrraum geben oder eine Online-Akademie, die sie jederzeit bequem von zu Hause aus buchen könenn.

      Preise und Details folgen im Laufe dieses Jahres. 


      Pakete und Preise

      Wir definieren genau die Punkte der Zusammenarbeit, um Klarheit über meinen Zuständigkeitsbereich zu schaffen und mit welchen Kosten Sie rechnen dürfen.

      • Risiko allgemein: Erfassung und Bewertung, der den Auftraggeber bedrohenden Gefahren nach vertrags- und versicherungstechnischen Grundsätzen und insoweit auch österreichische Versicherer oder in Österreich niedergelassene Versicherer im Allgemeinen dafür Versicherungsschutz bieten
      • Fristenwahrung für Versicherungsverträge, wie auch für erwachsen werdende Kinder
      • Schadenseinreichung, Schadensservice, Vermittlung von Sanierungsfirmen und Reklamationen
      • Vertragsänderungen, wie z.B. Wohnsitzwechsel, Änderung der Zahlungsmethode oder der Prämie, usw.
      • Informationen und unverbindliche Beratungen ohne Vertragsabschluss im Sinne des Kunden
      • Erledigung von Maßnahmen aus Fremdverträgen (adäquat zu Eigenverträgen)
      • Gesetzeskonforme Aufklärung und Protokollierung
      • Investments und Vermögensaufbau als vertraglich gebundener Vermittler und Erfüllungsgehilfe für die Partnerbank AG, Linz
      • Der Gegenstand des Auftrages umfasst in keinem Fall Tätigkeiten, die Kraft Gesetzes Rechtsanwälten, Notaren oder Wirtschaftstreuhändern vorbehalten sind

      Mit einem jährlichen Pauschalbetrag von € 80,-- erhalten Sie folgende Leistungen:

      • Erstmalige Bedarfserhebung und jährliche Überprüfung des Bedarfes *)
      • Erstellung eines Beratungs- und Deckungskonzeptes *)
      • Produktvergleiche und Marktanalysen 
      • Protokollierung diverser Maßnahmen *)
      • Zusendung der Unterlagen, Kopien der Korrespondenzen per Mail pder per Post
      • Betreuung in unseren Räumlichkeiten  (Terminabsprache erforderlich)
      • Unterstützung im Schadensfall über die Erstveranlassung *) hinausgehend
      • Vorbereitung zur selbständigen An- und Abmeldung von KFZ 

      Darüber hinausgehende Leistungen werden zu unserem jeweils gültigen Stundensatz verrechnet.

      *) diese Punkte sind gesetzlich vorgegeben und sind von JEDEM Versicherungsvermittler (Makler, Agenten und angestellter Außendienst) verpflichtend durchzuführen. 

      Mit einem jährlichen Pauschalbetrag von € 160,-- erhalten Sie folgende Leistungen:

      • Erstmalige Bedarfserhebung und jährliche Überprüfung des Bedarfes *)
      • Erstellung eines Beratungs- und Deckungskonzeptes *)
      • Fristenwahrung und Information über Mitversicherung für erwachsen werdende Kinder
      • Produktvergleiche Marktanalysen und Angebote auch über den Bedarf hinausgehend
      • Protokollierung diverser Maßnahmen *)
      • Vertragsänderungen, wie z.B. Wohnsitzwechsel, Änderung der Zahlungsmethode oder der Prämie, usw.
      • Zusendung der Unterlagen, Kopien der Korrespondenzen per Mail pder per Post
      • Betreuung in unseren Räumlichkeiten und vor Ort (50 Km) nach Bedarf (Terminabsprache erforderlich)
      • Schadensaufnahme vor Ort und Unterstützung im über die Erstveranlassung *) hinausgehend
      • Vorbereitung zur selbständigen An- und Abmeldung von KFZ
      • Erweiterte Erreichbarkeit auch außerhalb unserer Geschäftszeiten
      • Betreuung von Fremdverträgen

      Darüber hinausgehende Leistungen werden zu unserem jeweils gültigen Stundensatz verrechnet.

      *) diese Punkte sind gesetzlich vorgegeben und sind von JEDEM Versicherungsvermittler (Makler, Agenten und angestellter Außendienst) verpflichtend durchzuführen. 

      Bringen Sie Ihre Schäfchen ins Trockene!

      FAQ

      Welche Versicherungen gibt es, welche davon brauche ich, welche fallen unter "Luxus"  und welche Rolle dabei hat "mein Finanzservice"?

      Ein individueller Versicherungsschutz ist unumgänglich, genau so wie das Abwägen der Risiken im Vorfeld.

      Als Versicherungsmakler unterhalte ich mit den wichtigsten österreichischen Versicherungen Kooperationsverträge,
      deren Tarife und Produkte gleichzeitig die Basis der Vergleiche bilden.

      Ab wann spricht man von Vermögen und wie geht "mein Finanzservice" damit um?

      Vermögen beginnt bei 1,-- € (symbolisch), egal ob in Form von Geld oder Besitz.

      Für Vorsorgezwecke oder Vorbereitung für spätere Investitionen sind viele
      Wege möglich, von den klassische Bankprodukte bis hin professionelles Investment.

      Meine Tätigkeit als gewerblicher Vermögensberater erfolgt als vertraglich gebundener Vermittler für die Partnerbank AG in Linz,
      somit auf deren Namen und in deren Auftrag. Ich selbst bin lediglich Erfüllungsgehilfe.

      Ich möchte mit etwas kaufen und benötige dafür einen Kredit. Wie hilft mir "mein Finanzservice" dabei?

      Als ersten Schritt analysieren wir Alternativen, Leistbarkeit, Risiken .... und die Notwendigkeit.

      Die Beratung selbst als gewerblicher Vermögensberater für Kredite erfolgt als unabhängiger Vermittler für mehrere Kreditinstitute inklusive Beratungstätigkeit.

      Warum sind so viele Unterschriften notwendig und was passiert mit meinen Daten?

      Zur Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen ist eine umfassende Protokollierung sämtlicher Beratungstätigkeiten erforderlich.
      Diese Regulierungen sind z. B. die DSGVO, MIFID, MIFID II, IDD, BWG,...  die uns bestimmte Bahnen vorgeben.
      Wir halten diese Regelungen zum Schutz unserer Kunden ein, auch wenn es manchmal lästig erschein.  

      Daten unserer Kunden werden natürlich streng geschützt, vertraulich behandelt und nur in jenem Umfang weitergegeben,
      der unumgänglich ist (Auftragserteilung an Gesellschaften, Herausgabe aufgrund von behördlichem Verlangen, ... ).

      Wann kann ich jemand erreichen?

      Telefonisch erreichbar bin ich zu unsere Geschäftszeiten: 

      Montag bis Donnerstag
      08.00 bis 20.00

      Persönlich nur nach Terminabsprache

      Was kostet mich "mein Finanzservice" und wie erfolgt die Bezahlung?

      Vor der Zusammenarbeit erfolgt ein kostenloses Informationsgespräch (ca. 10 Minuten) bei dem auch unser Honorar besprochen wird.
      Erst danach beginnen wir mit unserer Tätigkeit. Auf dieser Seite sind die Preise angeführt.

      Die Zahlungsmöglichkeiten sind:

      • SEPA-Lastschriftmandat
      • in bar beim Termin
      • Überweisung im Vorhinein
      Welche Gewerbeberechtigungen bestehen und zu welchen AGB wird gearbeitet?

      Für diesen Zweig unseres Unternehmens gelten:

      • Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegenheiten
      • Gewerblichen Vermögensberatung ausgenommen die Vermittlung von Personalkrediten mit der Berechtigung nach § 1 Z 20 WAG als vertraglich gebundener Vermittler und als ungebundener Kreditvermittler für mehrere Kreditinstitute und Beratungsdienstleistung

      Es gelten unsere AGB "mein Finanzservice" der Zimmel Dienstleistungs KG, die beim Kontaktgespräch vorgelegt und falls notwendig erklärt werden.

      Workshops und Online-Kurse

      Wir arbeiten derzeit ein umfassendes Ausbildungs-Pogramm aus.

      Sie können ab voraussichtlich Ende 2020 dann unsere Angebote buchen, Preise und Details folgen. 

      Ihre finanziellen Entscheidungen werden Sie mit dem Berater Ihres Vertrauens in Bank-, Versicherungs- und Kapitalaufbau-Angelegenheiten AUF AUGENHÖHE treffen können. 

      Davon profitieren Sie nicht nur selbst, sondern auch Ihr Berater, der viel schneller und tiefer ins Detail gehen kann. 


      Kontakt

      Zimmel Dienstleistungs KG
      Industriezone-Burgerfeld 1
      3150 Wilhelmsburg
      FN: 240241x
      Gerichtsstand: St. Pölten
      UID: ATU57424745

      Miliz Gütesiegel
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