Bringen Sie Ihre Schäfchen ins Trockene

Nützen Sie 15 kostenfreie Minuten und beginnen wir "Ihre Schäfchen" einzusammeln:

Jeder Haushalt und jeder Betrieb befindet sich in einer einzigartigen Situation, die speziell zu behandeln ist.

Ein sinnvolles Konzept kann nur auf der gegenseitigen Abstimmung aller Finanz- und Versicherungsprodukte basieren.
Maßnahmen ohne vorherige Analyse der Gesamtsituation können existenzbedrohend oder teuer sein und sind daher zu vermeiden.

„mein Finanzservice" analysiert bestehende Versicherungsprodukte, Sparformen und Finanzierungen.

Wir erarbeiten gemeinsam den tatsächlichen Bedarf im Hinblick auf die Zukunft und nehmen dann die notwendigen Anpassungen vor.
Im Fokus liegt eine bestmögliche Lösung für Sie.


Individuell abgestimmter Vermögensaufbau auch bei geringen Beträgen und auch mit professionellen Methoden.

Abwiegen von Vor- und Nachteilen.

Erläuterung von gegenwärtigen oder zukünftigen Verträgen

Finden von Alternativen und erörtern der Sinnhaftigkeit.


Absolute Transparenz der Kosten, da entweder Stundenweise oder mit Pauschalen abgerechnet wird.

Die Kosten in den Produkten werden offengelegt, ebenso die Anteile an Steuern und Abgaben.

Garantie:

Betreuung und Beratung ohne Verkaufsinteresse!
Wir schützen unsere Kunden vor unnötigen, zu teuren oder unbrauchbaren  Produkten.

Das symbolisiert auch unsere Grafik.


Pakete und Preise

Wir definieren genau die Punkte der Zusammenarbeit, um Klarheit über meinen Zuständigkeitsbereich zu schaffen und mit welchen Kosten Sie rechnen dürfen.

  • Risiko allgemein: Erfassung und Bewertung, der den Auftraggeber bedrohenden Gefahren nach vertrags- und versicherungstechnischen Grundsätzen und insoweit auch österreichische Versicherer oder in Österreich niedergelassene Versicherer im Allgemeinen dafür Versicherungsschutz bieten
  • Fristenwahrung für Versicherungsverträge, wie auch für erwachsen werdende Kinder
  • Schadenseinreichung, Schadensservice, Vermittlung von Sanierungsfirmen und Reklamationen
  • Vertragsänderungen, wie z.B. Wohnsitzwechsel, Änderung der Zahlungsmethode oder der Prämie, usw.
  • Informationen und unverbindliche Beratungen ohne Vertragsabschluss im Sinne des Kunden
  • Erledigung von Maßnahmen aus Fremdverträgen (adäquat zu Eigenverträgen)
  • Gesetzeskonforme Aufklärung und Protokollierung
  • Investments und Vermögensaufbau als vertraglich gebundener Vermittler und Erfüllungsgehilfe für die Partnerbank AG, Linz
  • Der Gegenstand des Auftrages umfasst in keinem Fall Tätigkeiten, die Kraft Gesetzes Rechtsanwälten, Notaren oder Wirtschaftstreuhändern vorbehalten sind

Mit einem jährlichen Pauschalbetrag von € 80,-- erhalten Sie folgende Leistungen:

  • Erstmalige Bedarfserhebung und jährliche Überprüfung des Bedarfes *)
  • Erstellung eines Beratungs- und Deckungskonzeptes *)
  • Produktvergleiche und Marktanalysen 
  • Protokollierung diverser Maßnahmen *)
  • Zusendung der Unterlagen, Kopien der Korrespondenzen per Mail pder per Post
  • Betreuung in unseren Räumlichkeiten  (Terminabsprache erforderlich)
  • Unterstützung im Schadensfall über die Erstveranlassung *) hinausgehend
  • Vorbereitung zur selbständigen An- und Abmeldung von KFZ 

Darüber hinausgehende Leistungen werden zu unserem jeweils gültigen Stundensatz verrechnet.

*) diese Punkte sind gesetzlich vorgegeben und sind von JEDEM Versicherungsvermittler (Makler, Agenten und angestellter Außendienst) verpflichtend durchzuführen. 

Mit einem jährlichen Pauschalbetrag von € 160,-- erhalten Sie folgende Leistungen:

  • Erstmalige Bedarfserhebung und jährliche Überprüfung des Bedarfes *)
  • Erstellung eines Beratungs- und Deckungskonzeptes *)
  • Fristenwahrung und Information über Mitversicherung für erwachsen werdende Kinder
  • Produktvergleiche Marktanalysen und Angebote auch über den Bedarf hinausgehend
  • Protokollierung diverser Maßnahmen *)
  • Vertragsänderungen, wie z.B. Wohnsitzwechsel, Änderung der Zahlungsmethode oder der Prämie, usw.
  • Zusendung der Unterlagen, Kopien der Korrespondenzen per Mail pder per Post
  • Betreuung in unseren Räumlichkeiten und vor Ort (50 Km) nach Bedarf (Terminabsprache erforderlich)
  • Schadensaufnahme vor Ort und Unterstützung im über die Erstveranlassung *) hinausgehend
  • Vorbereitung zur selbständigen An- und Abmeldung von KFZ
  • Erweiterte Erreichbarkeit auch außerhalb unserer Geschäftszeiten
  • Betreuung von Fremdverträgen

Darüber hinausgehende Leistungen werden zu unserem jeweils gültigen Stundensatz verrechnet.

*) diese Punkte sind gesetzlich vorgegeben und sind von JEDEM Versicherungsvermittler (Makler, Agenten und angestellter Außendienst) verpflichtend durchzuführen. 

Die Aufklärung, Information, Beratung und / oder Erledigung von sonstigen einmaligen Angelegenheiten zu unserem Honorar von € 80,-- pro Stunde, beispielsweise:

  • Information von bestehenden Sparverträgen ohne aktive Betreuung
  • Reklamation beim Versicherer im Schadensfall und Aufklärung des Sachverhaltes
  • Erstellung von Kostenrechnungen
  • unverbindliche Information für geplante oder bevorstehende Finanzierungen

 

 

Bringen Sie Ihre Schäfchen ins Trockene!

Betreuung und die Gesetzgebung – FAQ

Welche Versicherungen gibt es, welche davon brauche ich, welche fallen unter "Luxus"  und welche Rolle dabei hat "mein Finanzservice"?

Ein individueller Versicherungsschutz ist unumgänglich, genau so wie das Abwägen der Risiken im Vorfeld.

Als Versicherungsmakler unterhalte ich mit den wichtigsten österreichischen Versicherungen Kooperationsverträge,
deren Tarife und Produkte gleichzeitig die Basis der Vergleiche bilden.

Ab wann spricht man von Vermögen und wie geht "mein Finanzservice" damit um?

Vermögen beginnt bei 1,-- € (symbolisch), egal ob in Form von Geld oder Besitz.

Für Vorsorgezwecke oder Vorbereitung für spätere Investitionen sind viele
Wege möglich, von den klassische Bankprodukte bis hin professionelles Investment.

Meine Tätigkeit als gewerblicher Vermögensberater erfolgt als vertraglich gebundener Vermittler für die Partnerbank AG in Linz,
somit auf deren Namen und in deren Auftrag. Ich selbst bin lediglich Erfüllungsgehilfe.

Ich möchte mit etwas kaufen und benötige dafür einen Kredit. Wie hilft mir "mein Finanzservice" dabei?

Als ersten Schritt analysieren wir Alternativen, Leistbarkeit, Risiken .... und die Notwendigkeit.

Die Beratung selbst als gewerblicher Vermögensberater für Kredite erfolgt als unabhängiger Vermittler für mehrere Kreditinstitute inklusive Beratungstätigkeit.

Warum sind so viele Unterschriften notwendig und was passiert mit meinen Daten?

Zur Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen ist eine umfassende Protokollierung sämtlicher Beratungstätigkeiten erforderlich.
Diese Regulierungen sind z. B. die DSGVO, MIFID, MIFID II, IDD, BWG,...  die uns bestimmte Bahnen vorgeben.
Wir halten diese Regelungen zum Schutz unserer Kunden ein, auch wenn es manchmal lästig erschein.  

Daten unserer Kunden werden natürlich streng geschützt, vertraulich behandelt und nur in jenem Umfang weitergegeben,
der unumgänglich ist (Auftragserteilung an Gesellschaften, Herausgabe aufgrund von behördlichem Verlangen, ... ).

Wann kann ich jemand erreichen?

Telefonisch erreichbar bin ich zu unsere Geschäftszeiten: 

Montag bis Donnerstag
08.00 bis 20.00

Persönlich nur nach Terminabsprache

Was kostet mich "mein Finanzservice" und wie erfolgt die Bezahlung?

Vor der Zusammenarbeit erfolgt ein kostenloses Informationsgespräch (ca. 10 Minuten) bei dem auch unser Honorar besprochen wird.
Erst danach beginnen wir mit unserer Tätigkeit. Auf dieser Seite sind die Preise angeführt.

Die Zahlungsmöglichkeiten sind:

  • SEPA-Lastschriftmandat
  • in bar beim Termin
  • Überweisung im Vorhinein
Welche Gewerbeberechtigungen bestehen und zu welchen AGB wird gearbeitet?

Für diesen Zweig unseres Unternehmens gelten:

  • Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegenheiten
  • Gewerblichen Vermögensberatung ausgenommen die Vermittlung von Personalkrediten mit der Berechtigung nach § 1 Z 20 WAG als vertraglich gebundener Vermittler und als ungebundener Kreditvermittler für mehrere Kreditinstitute und Beratungsdienstleistung

Es gelten unsere AGB "mein Finanzservice" der Zimmel Dienstleistungs KG, die beim Kontaktgespräch vorgelegt und falls notwendig erklärt werden.

Kontakt

Zimmel Dienstleistungs KG
Industriezone-Burgerfeld 1
3150 Wilhelmsburg
FN: 240241x
Gerichtsstand: St. Pölten
UID: ATU57424745

Miliz Gütesiegel
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